Банки

Эксперт объяснил, зачем ЦБ запросил у банков данные о переводах

Банк России запросил у кредитных организаций информацию о переводах с карты на карту, чтобы лучше понимать тенденции рынка, поделился с РИА Новости мнением исполнительный директор Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Павел Шуст.

РИА Новости ознакомилось с копией письма, в котором ЦБ запросил у участников платежного рынка информацию о клиентских переводах с карты на карту.

«Банк России периодически запрашивает у участников рынка информацию об операциях и условиях использования тех или иных сервисов, чтобы более «гранулированно» понимать тенденции на рынке. Услуга по переводу денежных средств по номеру карты реализуется по всему миру и пользуется большой популярностью», — пояснил Шуст.

Согласно тексту письма, банкам необходимо предоставить данные о механизмах контроля таких операций, оценить возможные риски при их совершении, а также предоставить их реестр с указанием ФИО отправителя и получателя переводов. Собеседник агентства считает, что в случае если инициатива получит развитие и правовую основу, то для осуществления переводов будет недостаточно указания только информации о номере карты получателя. В этом случае потребуется перенастройка механизма работы как со стороны банков, так и со стороны платежных систем.

Как пояснял агентству источник, знакомый с ситуацией, «в профильных ведомствах» также обсуждается инициатива о необходимости сбора сведений (ФИО, адреса, паспортных данных) получателей таких платежей. Шуст в ответ на просьбу пояснить мнение собеседника агентства отметил, что указание только номера карты не противоречит международным стандартам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

«Согласно Рекомендациям ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – ред.), при осуществлении внутригосударственных переводов информация о плательщике и получателе в платежное поручение может не включаться. В случае если банки и регулятор могут получить необходимую идентифицирующую информацию по запросу, в поручении достаточно указать номер счета или уникальный номер операции», — разъяснил эксперт.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»